يمكن أن تصبح المحفظة المتوازنة غير متوازنة، بمرور الوقت، مع تغير قيمة الاستثمارات، ومن هنا يمكننا مساعدتك في إعادة موازنة محفظتك الاستثمارية بطريقتين أساسيتين:
- بيع الاستثمارات عالية الأداء وإعادة توجيه العوائد.
- ضخ أموال إضافية في فئات الأصول التي تحتاج إلى التعزيز.
حيث يجب أن تعكس محفظتك الاستثمارية أهدافك طويلة الأجل والجدول الزمني للتقاعد وتحمل المخاطر.
وعند جمعها معًا، يمكن أن تساعدك هذه العوامل في تسوية تخصيص الأصول الذي تشعر أنه مناسب لك.
ومن المحتمل أن تتضمن مزيجًا من الاستثمارات عالية المخاطر والأوراق المالية الأكثر أمانًا واستقرارًا .
إذ يوفر هذا التوازن ويمكن أن يحافظ على محفظتك على قدم المساواة مع تقدمك خلال سنوات عملك وما بعدها.
ولكن بمرور الوقت، يمكن أن تصبح المحفظة التي بدأت بشكل متوازن، غير متوازنة مع تغير قيمة استثماراتك وتحملك للمخاطر.
ومع إعادة موازنة محفظتك تعيد الأمور إلى وضعها الطبيعي.
وهناك طريقتان أساسيتان للقيام بذلك: بيع الاستثمارات عالية الأداء وإعادة توجيه العوائد، أو ضخ أموال إضافية في فئات الأصول التي تحتاج إلى التعزيز.
ستعتمد أفضل استراتيجية بالنسبة لك على وضعك المالي، لكن فهم كيفية عمل إعادة التوازن هو الخطوة الأولى.
مخاطر وجود محفظة غير متوازنة
من المحتمل أن تحمل محفظتك الاستثمارية الجزء الأكبر من أموالك، ويمكن أن تتضمن أصولًا مثل:
- الأسهم الفردية
- سندات
- صناديق الاستثمار
- الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs)
- العقارات
- الاستثمارات البديلة مثل العملات المشفرة أو الأسهم الخاصة أو صناديق التحوط
يمكن توزيع الأصول عبر أدوات استثمارية مختلفة ، مثل 401 (ك)، أو حساب التقاعد الفردي (IRA) أو حساب الوساطة العادية، حيث يجتمعون جميعًا لإنشاء محفظتك الاستثمارية.
وغالبًا ما يكون دمج الاستثمارات عالية المخاطر ضروريًا لتحقيق صافي عوائد أفضل وتنمية ثروتك بمرور الوقت ومواكبة التضخم.
وهنا يأتي دورنا في Profit Masters Groupلتعويض هذه المخاطر، من خلال المزج في استثمارات أكثر أمانًا لدعم محفظتك.
حيث أن لدينا مجموعة من الخبراء والمستشارين الماليين المدربين على أعلى مستوى والمعتمدين من جامعات إماراتية، ويمكنهم إرشادك في الحصول على التوزيع الصحيح للأصول.
والعمل على إعادة التوازن لمحفظتك بشكل دوري، عن طريق إعادة ضبط أصولك بحيث تعكس مستوى المخاطرة والأهداف المطلوبة.
كما يمكنهم أيضًا توجيه أرباح الأسهم نحو فئات الأصول ذات الأداء الضعيف حتى تصل إلى التخصيص المطلوب.
أو من خلال شراء استثمارات جديدة ضمن فئات الأصول منخفضة الأهمية حتى تتوازن الأمور.
فسوف يساعدك المستشارون الماليون في Profit Masters Group، على تحديد الأصول عالية الأداء، من أجل بيعها وإعادة توجيه الأموال نحو فئات الأصول التي تريد الاعتماد عليها.
ويعد إعادة توازن محفظتك أمرًا مساويًا للدورة التدريبية عندما تستثمر من أجل مستقبلك.
إذ أن الهدف النهائي هو التأكد من استمرار استثماراتك في دعم أهدافك طويلة المدى، وهو أيضًا جزء من صورتك المالية الكبيرة.
